Tous nos contrats de retraites et de prévoyances peuvent se faire dans le cadre fiscal Madelin pour aider les travailleurs non-salariés (TNS) à se constituer une protection sociale complète dans un cadre fiscal avantageux. Ces contrats sont conçus pour compenser les insuffisances des régimes obligatoires en matière de retraite et de prévoyance.
Principaux avantages de la fiscalité Madelin
Ce dispositif, issu de la loi Madelin de 1994, permet aux travailleurs indépendants (artisans, commerçants, professions libérales) de se constituer une protection sociale complémentaire (retraite, santé, prévoyance) tout en bénéficiant d’avantages fiscaux.
Les cotisations versées dans le cadre de ces contrats sont déductibles du revenu imposable, dans certaines limites.
D'autres solutions peuvent également vous permettre d'optimiser votre fiscalité et imposition :
Assurance Vie
Mais au-delà de l’épargne, l’assurance-vie est aussi un outil efficace de transmission du patrimoine, grâce à un régime fiscal spécifique en cas de décès, indépendant des règles de la succession classique.
En cas de décès du souscripteur :
Pour les primes versées avant 70 ans :
- Chaque bénéficiaire peut recevoir jusqu’à 152 500 € totalement exonérés de droits de succession, tous contrats d’assurance-vie confondus.
- Au-delà de ce plafond, les capitaux transmis sont taxés à 20 % jusqu’à 700 000 €, puis 31,25 % au-delà.
Pour les primes versées après 70 ans :
- Les sommes versées entrent dans l’actif successoral à hauteur des primes uniquement, avec un plafond global de 30 500 € exonéré pour l’ensemble des bénéficiaires et tous contrats confondus.
- Les intérêts générés restent exonérés de droits de succession.
Pacte Dutreil
Le pacte Dutreil permet une transmission d’entreprise facilitée et fiscalement avantageuse en exonérant une partie des droits de succession sous certaines conditions. Il favorise la pérennité des entreprises familiales en encourageant leur transmission entre membres de la famille. Nous pouvons vous accompagner dans ce type de solutions avec vos partenaires (avocat et expert comptable).
Droit succession
Nous offrons plusieurs solutions d’accompagnement pour la gestion des droits de succession, incluant des conseils personnalisés pour optimiser la transmission de patrimoine et minimiser les impacts fiscaux. Ces solutions incluent des produits d’assurance vie et des dispositifs comme le pacte Dutreil, qui facilitent la transmission d’entreprises familiales. Nous vous aidons également à la mise en place de stratégies de planification successorale pour assurer une transmission fluide et conforme aux souhaits du patrimoine familial.
Notre équipe adapte ainsi son accompagnement pour maximiser le potentiel de rendement en fonction de vos projets, que ce soit pour la constitution d’un capital, la préparation à la retraite, ou la transmission de patrimoine.
SOFICA
(sociétés de financement de l’industrie cinématographique et de l’audiovisuel) sont des sociétés qui investissent dans la production de films et d’œuvres audiovisuelles.
Elles offrent plusieurs avantages, notamment pour les investisseurs :
Réduction d’impôt
Les investissements réalisés dans une SOFICA ouvrent droit à une réduction d’impôt sur le revenu égale à 30% du montant investi, dans la limite de 18 000 euros pour un célibataire et de 36 000 euros pour un couple.
Diversification du portefeuille
Investir dans une SOFICA permet de diversifier son portefeuille en incluant des actifs liés à l’industrie cinématographique et audiovisuelle.
Soutien à la culture
En investissant dans une SOFICA, les investisseurs contribuent au financement de la création cinématographique et audiovisuelle en France.
Il est important de noter que les investissements dans les SOFICA comportent également des risques, comme tout investissement, et qu’ils sont soumis à des conditions et des modalités spécifiques. Il est donc recommandé de se renseigner auprès de professionnels et de bien comprendre les caractéristiques de ce type d’investissement avant de s’engager.
FCPI
Le FCPI (Fonds Commun de Placement Innovation) permet de bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu de 22 % du montant investi, dans la limite de 12 000 € pour une personne seule et 24 000 € pour un couple, sous réserve de respecter certaines conditions.
Ce placement, qui nécessite un engagement à long terme d’au moins 9 ans, comporte un risque élevé de perte en capital et l’argent reste bloqué pendant cette durée. Les avantages fiscaux dépendent également de la situation personnelle de l’investisseur et du respect des règles d’investissement.
Notre équipe adapte ainsi son accompagnement pour maximiser le potentiel de rendement en fonction de vos projets, que ce soit pour la constitution d’un capital, la préparation à la retraite, ou la transmission de patrimoine.
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