En fonction de vos projets de vie, de l’évolution à venir de vos besoins, nous vous apportons des solutions personnalisées face aux défis que vous avez à relever, tout en tenant compte de votre situation familiale (marié, divorcé, famille recomposée,…)
Gestion Privée
La mission de la Gestion Privée repose sur la protection, la valorisation et la transmission du patrimoine de nos clients. Pour répondre à cette mission, nos conseillers dédiés Axa, spécialisés en gestion de fortune, construisent avec vous une relation sur le long terme fondée sur la proximité, la transparence et la parfaite compréhension de vos besoins. Leur expertise leur permet de structurer avec vous une stratégie et une ingénierie patrimoniale sur-mesure.
Droit de succession
Optimiser les droits de succession peut permettre de réduire la charge fiscale sur le patrimoine transmis à vos héritiers.
Nous vous accompagnons avec nos partenaires dans la mise en place de différents moyens selon vos objectifs : l’assurance vie, le pacte Dutreil, le démembrement de propriété, la création d’une société civile immobilière.
Accompagnement avant, pendant et près la Cession de l'entreprise
Nos équipes aident les dirigeants à optimiser la valorisation de leur entreprise, à structurer juridiquement et fiscalement la transaction pour réduire les coûts, et à trouver un repreneur idéal en utilisant leurs réseaux et leurs ressources.
Après cession, nous proposons un accompagnement patrimonial pour investir les fonds issus de la vente dans des placements sécurisés (immobilier, épargne retraite) afin de maintenir le niveau de vie à la retraite. Nous collaborons avec des fiscalistes, votre expert comptable et votre notaire pour structurer les actifs et gérer l’optimisation fiscale.
Nous nous assurons ainsi d’une cession fluide et d’une sécurisation financière du dirigeant après la transmission de son entreprise.
Epargne
Nous proposons diverses solutions d’épargne pour répondre à vos besoins, en prenant soin de découvrir vos objectifs personnels et financiers et ainsi vos offrir des conseils personnalisés. Voici un aperçu de ces solutions, adaptées aux horizons court, moyen et long terme :
Assurance-vie
Contrat de capitalisation
Le contrat de capitalisation est un placement à long terme qui, contrairement à l’assurance-vie, ne se dénoue pas au décès du souscripteur et entre entièrement dans l’actif successoral. Il peut ainsi être transmis dans le cadre d’une succession ou d’une donation, tout en conservant son antériorité fiscale, ce qui permet aux héritiers ou donataires de bénéficier immédiatement des avantages fiscaux liés à la durée de détention, comme les abattements sur les gains après 8 ans.
PEA et Compte-titres
PEA et compte-titres : Pour les investisseurs souhaitant capitaliser en actions, le PEA offre une fiscalité intéressante après 5 ans, permettant des investissements en actions européennes avec exonération d’impôt sur les gains à terme. Le compte-titres, plus souple, permet un accès large aux produits financiers mondiaux, sans plafond de versement, mais avec une fiscalité plus élevée. Ces supports conviennent aux stratégies à moyen et long terme en complément d’une assurance-vie ou d’un contrat de capitalisation.
Notre équipe adapte ainsi son accompagnement pour maximiser le potentiel de rendement en fonction de vos projets, que ce soit pour la constitution d’un capital, la préparation à la retraite, ou la transmission de patrimoine.
Redaction de la clause bénéficiaire liée au contrat d'assurance vie
Rédaction précise
Nous conseillons souvent une clause personnalisée pour désigner clairement les bénéficiaires. L’identification minutieuse de chaque bénéficiaire permet d’éviter des malentendus et de garantir la répartition souhaitée.
Modification et flexibilité
La clause bénéficiaire est modifiable à tout instant et nous vous accompagnons dans sa rédaction pour qu‘elle reflète fidèlement vos volontés.
Découvrez nos autres solutions pour valoriser votre patrimoine et optimiser votre fiscalité
Vous protéger,
vous & vos proches
Parce que les accidents de la vie n’arrivent pas qu’aux autres
Optimiser votre fiscalité
De nombreux dispositifs peuvent vous permettre d’optimiser votre fiscalité